【ハイクラス向けFP】 保険・資産運用相談

30年後つく

人生をデザインします

ライフプランを作って
最適なアドバイス

ライフプランを熟知した当社正社員の担当者が相談者様ごとに最適なアドバイスを実施

すべて
オンラインで完結

全国どこでも、
空いた時間でご自宅から
いつでも相談ができる

土日仕事終わりでもOK

オンライン

面談

60分の無料相談申込む

相談者満足度
ライフプラン作成率
面談実績

BrightのFPサービスは
お金に関わるあらゆる悩み
解決します

情報の悩み

Youtubeなどで情報収集しているが、自分に何が最適か分からず不安を抱えている。

投資や保険の悩み

“良い”と言われているものを漠然と行っているが、正しい選択ができているか不安。

お金のバランスの悩み

住宅ローンを抱えながら、教育資金を確保し、同時に老後資金を貯めるなど、どうしてよいか分からない。

相談先の悩み

保険だけではなく、幅広く相談できる相手が欲しい。我が家にあったプランを教えて欲しい。

Brightの強み

担当者の質の高さ

納得ライフプラン

わかりやすい説明

長期的サポート体制

担当者の質の高さ

多数の顧客対応で蓄積したノウハウを体系化して、全アドバイザーに徹底教育。アドバイザーは当社正社員で、質の高いサービスをご提供します。

納得のライフプラン

当社はライフプランソフトを開発し、全国のファイナンシャルプランナーに提供。ライフプランをベースとした、分かり易いアドバイス手法を徹底研究しています。視覚的にも分かり易く、高度なシミュレーションで、最適なプランをご提案します。

わかりやすい説明

これまでの実績を踏まえて、相談者様が悩まれるポイントを熟知。
社内で標準化した分かり易い資料、納得の解決策をご提示します。

長期的なサポート体制

ライフプランは、作成するだけではなく「達成」に向けたアクションが重要です。そのため出産や住宅購入、転職などのライフイベントの発生に合わせて、都度メンテナンスを行います。

どんな些細な悩みもぶつけてください 徹底的に解決します

小守 美行

金融アドバイザー

大手金融機関で法人金融営業、金融システム開発を担当。2017年トラストオフィスを創業し、FPサービスとライフプランソフトの開発・提供を行う。個人の資産運用、相続、住宅関連などのアドバイスはロジカルで分かり易いと好評。

岡田 真治

金融アドバイザー

金融系出版社での編集者を経て、FPに転身。
深く網羅的な知識とスキルで個人資産運用、保険の相談を年間150世帯ほど行い、相談者から高い評価を得る。FP向け教育にも力を入れ、人気講師として保険会社や大手代理店で多数の講座を開催。

まずは初回面談から あなたの状況を教えてください

  • 「教育資金の貯め方を知りたい」

  • 「今の投資や保険が適切か相談したい」

  • 「この貯蓄額で老後の資金は足りそう?」

\土日や仕事終わりでもOK/

オンライン

面談

60分の無料相談申込む

Brightの活用例

ご家庭ごとのニーズに
柔軟に対応します

事例のイメージ画像

case01

教育費がどれくらいになるのか不安

30代 女性

ご相談内容

現在、1人目の子どもが生まれて、数年前に住宅も購入済み。2人目の子どもが欲しいと話しているが、どの程度の教育費がかかるのか教えて欲しい。老後資金が足りなくならないかも相談したい。

Brightからのご提案

①ご夫婦2人とも働き続ける場合

②どちらかが働けなくなってしまった場合の2つの状況を想定。

それぞれで、お子さんが1人の場合、2人の場合、それぞれの教育費を踏まえたライフプランを作成。

いつまでに、どのように積み立てをすれば老後資金をしっかりと確保できるかを検討。理想のプランだけではなく、現実的に起こり得る状況を想定したご提案をします。

アイコン
事例のイメージ画像

case02

資産形成の見直しを手伝って欲しい

40代 女性

ご相談内容

資産形成と老後資金確保のため、会社の確定拠出年金とiDeCoの最適な組合せについて相談したい。

Brightからのご提案

家族構成や収入の予測、希望する生活スタイルをヒアリングし、ライフプランを作成することで、将来の年金額や老後資金の過不足を算出します。

不足分はiDeCoで毎月いくら積立てるのが良いか試算してご提案します。

アイコン
事例のイメージ画像

case03

住宅ローンの組み方について相談

30代 女性

ご相談内容

これから住宅を買いたいので、ローンの種別、夫婦での組み方、住宅予算限度額など相談したい。

Brightからのご提案

まずはライフプランを作成し、住宅ローンは「借りられる金額」で判断するのではなく、「返せる金額」なのかどうかを検証。また、ご夫婦でのローンの組み方として最適なのは、ペアローンか、収入合算かなどを十分に話し合います。そのうえで、団体信用生命保険、疾病団信などを考え、民間の生命保険を一部見直していくことが可能となります。

また、住宅ローン減税も詳細にライフプランに反映できるため、この資金をもって資産形成提案を行います。

アイコン

Brightは曖昧さを残さない

実際にご提示する
資料を紹介

ライフプランのキャッシュフローの例

キャッシュフロー例

ライフプランを作成して、最適な住宅予算、教育資金の額、老後資金の過不足、万一の場合の収支など分析して、最適な方法をご提案します。

投資信託やNISAなど投資について解説

キャッシュフロー例

難しい投資や保険、分かりにくい公的制度など分かり易く解説します。

保険の相談ももちろん対応

11社の保険会社から
最適なプランをご提案

FWD生命 マニュライフ生命 はなさく生命 オリックス生命 エヌエヌ生命 ネオファースト生命 日本生命 アクサ生命 なないろ生命 メットライフ生命

ご利用の流れ

面談はすべてオンライン。
下記の流れで実施します。

STEP.06

お申し込み・日程調整

お申し込み後、メールまたはでLINEで面談日程をご連絡します。

STEP.02

ヒアリング

今ご検討していること、悩んでいること、どんなことでもご相談ください。

STEP.03

ライフプランニング

ご家族の状況をもとに、ライフプラン表を作成し、内容のご説明をします。

STEP.04

課題抽出&ご提案

しっかり現実を見ながら、どのように理想のプランに近づけるかをご提案します。

STEP.05

解決策の実行

ご提案したプランから、お客様で検討いただき納得いただけいた内容を実行に移します。

STEP.05

運用&アフターフォロー

想定外の事態はいくらでも起きてしまいます。継続的にプランを見直し、ご家族の不安を払拭します。

まずは初回面談から あなたの状況を教えてください

  • 「教育資金の貯め方を知りたい」

  • 「今の投資や保険が適切か相談したい」

  • 「この貯蓄額で老後の資金は足りそう?」

\土日や仕事終わりでもOK/

オンライン

面談

60分の無料相談申込む

オンライン

面談

60分の無料相談申込む