マネーの福利厚生『マネーナビ』の概要

人生100年時代、老後資金2000万円の不足問題、終身雇用の崩壊
少子高齢化、日本経済の低成長、など
お金に関する不安を感じる場面が増えてきています。

そのような状況下、マネーセミナー、YouTubeなどでの解説動画など
活況となっています。

しかし、我々FPには
・薦められて始めた不動産投資で失敗した
・自分に適切な住宅予算が分からない
・教育、住宅、老後資金などトータルで相談したい
など多数の相談を頂いております。

マネーの福利厚生「マネーナビ」は、
社員様のマネーリテラシーを向上さえる「マネー教育」と
社員様の個々の課題や課題の解決をする「FP相談」をご提供します。

「マネー教育」と「FP相談」がセットになることで、
一般的な知識だけでなく、個々にあった具体的な対策なども分かり、
社員様の資産形成、夢や目標達成の支援を致します。

マネー教育

「マネー教育」は社員様のマネーリテラシーの向上を目的に「マネーセミナー」「マネー教育講座」をご提供します。






FP相談+ライフプラン

FP相談では、社員様と個別に面談を実施、
抱えている課題や悩みをヒアリングさせて頂き、
ライフプランの作成、課題解決の手法のご提示を行います。

セミナーなどでは解決できない、個々の状況に合わせた課題解決をします。


『マネー教育』

マネーセミナー
(集合、ウェブセミナー)

1時間から2時間程度で、社員様が共通して知ってほしい、マネーリテラシーのセミナーを開催します。

マネーセミナーの例

「iDeCoの選び方」「住宅購入時の注意点」
「50代からの資産形成」「20代、30代のマネーセミナー」など

マネー教育講座
(ウェブセミナー、動画)

マネー教育講座は、受講希望者に対して、投資運用や不動産投資などを「深く、実践的」に、個々の状況に合わせた「個別テーマ」の講座をご提供します。

マネー教育講座の例

【深く、実践的】
「投資運用講座~入門編(全3回)」「投資運用講座~上級編(全3回)」
「不動産投資講座(全5回)」

【個別テーマ】
「親の介護と住宅」「相続対策」、「独身者の資産形成」
「2世帯住宅の注意点」「ロボットアドバイザーとは」
「年金定期便の活用法」「子供の教育費」

『FP相談+ライフプラン』

社員様一人一人が抱える課題や悩みの解決、
目標や夢の達成に向けて、FPが個別にオンライン面談でアドバイスします。


家計見直し

資産形成の第一歩は、家計の見直しで無駄の削減です。スマホ代、食費やお小遣いが適正か、使途不明金はないか確認をして、改善をします。

住宅購入の予算診断

収入、年齢、家族構成、ライフスタイルから適正な住宅予算の診断をします。住宅関連費用は住宅ローのみでなく、修繕費や火災保険なども検討が必要です。

保険見直し

ライフプランを作成すると必要な生命保険の保障額が分かります。現在加入している保険で過不足がないか確認し、過不足あれば適正な保険をご案内します。

老後資金の形成

年金定期便、今後の収入予測から受給できる年金額を試算し、生活費や住居費などをまかない、人生100年時代を乗り越える資産形成の方法をご提案します。

親の相続、介護等

親の介護や住居(改修、住替え)に関する相談、
相続発生前の対策から、相続発生後の対応までご支援します。

その他

早期退職、雇用延長、移住など、様々なケースについて、それぞれのパターンライフプランを作成し、決断のための情報提供をします。

「FP相談+ライフプラン」の使い方

このようなケースで「FP相談+ライフプラン」を活用してはいかがでしょうか?

☑結婚祝い・出産祝いにプラスして、教育費、住宅費、家計診断など含めたライフプランの提供

☑住宅手当の一環で、家族構成や今後の予定を加味した住宅の予算診断のライフプランの提供

☑役職定年時や勤続30年時の永年勤続表彰時に、定年後のライフプランの提供

料金

料金は、社員様数、マネー教育(セミナー)の回数、FP相談の回数を基に設定致します。

企業様の状況やニーズに応じてご相談賜りますので、まずはお問合せください。



よくある質問

Q、社員は全国にいますが、対応可能ですか?

FP相談は1.5時間×2回で、Zoomを使ったオンライン面談です。

社員様に専用のサイトをご提供します。

そこよりお申込みください。担当FPをアサインし、担当のFPから日程調整のご連絡をさせて頂きます。

面談前に心構えや資料の準備のため、ガイダンスの動画をご覧頂き、面談に臨んで頂く予定です。そうすることで面談が無駄なく、社員様の課題解決を重点に時間を充てることが可能です。

Q、FP相談はどういう風に進めるのですか?

FP相談はオンラインで行いますので、全国対応可能です。

マネー教育もオンラインで開催可能ですので、全国対応可能です。

Q、保険など金融商品の売込をされることはありませんか?

はい、ありません。

本サービスはマネーリテラシーの向上とFP相談で個別の悩み解決を目的としています。

相談の結果、保険やiDeCoなどの加入が、課題解決の方法である場合がありますので、ご提案は致しますが、同意のない売込等は一切行いません。

Q、セミナー内容は、個別にカスタマイズできますか?

はい、できます。

社員様のニーズに合わせて、テーマや内容を決定します。