FPサービスとは？
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング：FP」といいます。
ファイナンシャル・プランニングには家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。
それらの知識を備えて相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするサービスがFPサービスです。
サービス内容
◆個人向けFPサービス
①個別相談
オンラインで個別面談を承ります。
ライフプランを作りながら、ご相談者様のお金の悩みを解決します。
◆企業様向けFPサービス
①研修・セミナー
確定拠出年金、住宅購入、老後資金など様々なテーマでの研修・セミナーや、ライフプラン作成講座なども実施しております
専門のFPを派遣しますので、まずは研修・セミナーの内容や日程などをご相談ください。
②個別相談
個人向けの個別相談と同様に、オンラインを中心に個別相談も承ります。
当社の特徴
◆ライフプランを中心とした相談
当社はライフプランソフトを開発し、またライフプラン研修を多数実施しています。
個別面談ではライフプランをご事情にあわせて作成し、ご提案いたします。
◆オンライン面談
個別面談はすべてオンラインで実施します。全国どこでも、土日夜間も面談可能です。
FPサービスの具体的な相談例
当社ではFPが皆様の状況を把握し、夢や目標をお聞きします。
現状の生涯の収入と支出を明確にし、夢や目標との過不足を認識してそれらの達成までの方法をご提案致します。
特に老後資金、教育資金、住宅資金は人生の3大支出です。
これらは計画的に準備し、支出を適正額にすることで生涯にわたり安心した生活が送ることができます。
ライフプランニングを行わなければ、老後資金の過不足や適正な住宅予算、必要な教育資金が分からず、適切な投資や保険の選定はできません。
リタイアメントプランニング
- 定年後の年金はいくらなのか？
過不足はいくらか？
いまから何ができるか知りたい。 - これまでの年金加入状況をヒアリングし
予想される年金額、生活費の額を算出します。
子供の年齢や住宅ローンの残期間、退職時期によって大きく左右されます。
これらを明確にしたうえで生活の見直し、退職延長、資産の運用などのご提案をいたします。
教育資金
- 教育費はどの程度かかるのか？
教育資金はどのように確保するか？
奨学金や教育ローンの活用は？ - 子供が生まれたばかりのご夫婦にとっては、学校に費用以外に塾や習い事の費用がどの程度か検討がつかないと思います。
また住宅や保険などの費用も複雑に絡んできます。
まずは生涯に渡る収入および支出を予測し、無理のない予算を立て長期的に教育資金を確保する方法をご提案します。
住宅資金
- 年収、年齢、家族構成からどの程度の予算が妥当か？
家を買う時の注意点は？
ローンの種類や住宅ローン控除の適用は？ - 住宅は人生の中で最も高額な買い物になります。
住宅以外にも教育費や老後資金の確保なども視野に入れて予算を組む費用があります。
ローンの審査が通った額と適切な予算額は等しくありません。
しっかりとライフプランを立てた上で、無理のない予算をご提案いたします。
資産運用
- 退職金や相続でまとまったお金ができたが、何で運用すれば良いの？
不動産や投資信託の何が良いの？
老後資金を貯めるにはどうすれば良い？ - 何で運用するか、銘柄は何にするか？の前にご自身の投資に対する目標を明確にします。目標を設定することで投資期間・リスク許容度がわかり、間違いのない運用ができます。
また性格や知識によっても投資対象は異なります。
当社ではライフプランを立てて投資の方向性を決め、資産家様であれば相続や税金も考慮した投資戦略をご提案致します。
